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(發布時間:2014-02-24 13:16:16)

投資理財長期追蹤真安心



投資理財奉行穩健之道的人壽商品發展一部協理曾漢超,認為現在投資選擇越來越多投資理財長期追蹤真安心,但一般人想要累積財富,最大忌諱就是躁進。
除了投資之外,也需要考慮人身的規畫,亦即有適當的保險規畫。人生每個階段應該都要找較適合自己的投資標的與保險規畫,而且建議先以提供保障的保險為主,最好這方面有基礎後,再嘗試自己比較熟悉、有投資研究的投資及保險商品。
曾漢超表示,以自己的經驗來說,以前剛進入社會時,就像現在輕上班族,收入同樣高,但慶幸的是,當時存款利率還有~%的水準,因此定存自然成為的考慮。
可是現在利率已較當下滑許多,他認為若歲前收入高,宜先規畫保險保障面,以前他也有固定撥出部份資產用來購買保險,善用每有.萬元的綜所稅保險扣投資除額。
曾漢超建議,想要有基礎保障,收入又有,可以先買定期壽險、傷險。另外,現在的壽險商品,有些還結合基金投資,也就是所謂投資型保單,輕人也可以透過此管道,讓保障和增加獲利可能性,同時有機會兼顧。
現在很多理財書籍,少財經也常分享各式投資心得,曾漢超分析,其實只想著找「錢滾錢」的方法,卻忽略保險保障基礎投資,一旦遇到幸的事,很可能把辛存到的錢,又全部吐回去,這點必須設想到。
尤其歲後,如果收入有明顯提高,他建議還要補足終身險的保障,否則紀越大,購買費用越高,而有終身壽險、終身醫療險,未來遭遇,很可能需要支付更多金錢代價。
除了奉行穩健之道,曾漢超投資理財還會盡量避免複雜性的衍生性商品,以及自己熟悉的領域。
 

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