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(發布時間:2014-02-24 13:23:52)

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大陸銀行對投資理財客戶的評估要求,其實與香港相若,投資者購買理財產品前,須先填寫個人評估問卷,若評估後分數太低,銀行會建議投資者購買中、高理財產品。過,據實地行了解,多家銀行的職員根本有嚴格執行相關規定。
新前走訪大劇院附近的(-HK)(-CN)、農業銀行(-投資理財HK)(-CN)、工行及平安銀行,期理財產品種類,惟中行、農行及平安銀行的職員並未要求填寫評估問卷,便向推介產品。投資理財急救站銀行對投資產品陳述亦足,所謂的評估亦相當兒戲,更有職員被問及產品會否「爆煲」時,刻意引導說:「內地金融環境良好,爆煲問題基本出現」。
唯一要求填寫投資理財問卷的工行,職員指示應在投資經驗中選「適度」。為了省時間,又要求在未了解產品前,先填「了解」,稱「(你)先(在產品選中)填了解產品,一陣再同你解釋」。過,在整個銷售過程中,該職員並未向清晰陳述。
評估問卷以選擇題為主,涉及範圍包括客戶齡、家庭收入、投資佔家庭收投資理財入比例、投資產品類型、可有投資產品的經驗、要求回、投資目的,以及承失的程度等。過,就現場所見,職員只簡單讀出問題,會再作深入解說,客人在選擇答案後,職員亦會覆詢問了解客人所選答案是否符合其實況,只把評估視作過場,只要完成程序便算,對銀行了解客戶承能力幫助有。
 

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